今年经手的现金流水86.4万，银行流水3800多万，票据上百张。账平了，表对了，凭证一摞摞码在柜子里，翻出来能经得起查。说出纳工作，说到底就一句话：把每天的钱数清楚，把每笔账交代明白。
现金这块，我有个习惯，收到现金先过点钞机，再手工过一遍。点钞机有时候夹钞，或者碰上旧版纸币识别不了，手过一遍能卡住。今年经手现金137笔收款、62笔付款，一分钱没差过。有回一个客户交货款，三沓百元钞，点钞机显示三万一，我手数了一遍是三万零九百。客户说不对吧，我又过了一遍机子，还是三万一。我坚持手数第三遍，发现有一张对折粘在一起，展开就是一百。客户当时说，你们财务真仔细。我心里想，不是仔细，是出了错谁都兜不住。
银行转账更磨人。全年2147笔，金额从几百到几百万都有。网银操作界面我闭着眼都能点，但每笔还是逐项核对：收款人账户名、账号、开户行、金额、用途备注，一项不对就退回去重来。最怕的是用途备注写错，供应商那边系统自动识别，备注错了人家不认账。今年8月一笔货款，经办人把合同号写错一位数字，我发现了退回去修改，供应商收到款后专门打电话感谢，说上个月另一家供应商因为备注问题拖了三天才入账，差点断货。
外汇结算今年做了43笔，每笔都像打一场仗。汇率、手续费、中转行扣费、到账时间，变数太多。有一笔美元货款，客户从欧洲汇出1.2万美元，到账只有1.1968万，少了32美元。我当天查流水发现差异，调出SWIFT报文，逐级核对中转行扣费记录，确认是中间行收了手续费。把扣费明细截图发给业务部门，业务同事跟客户沟通时拿出证据，客户二话没说补了差价。这事之后，我做了一张表，把所有外汇收款的中转行扣费规律统计出来，以后每次到账前就能预估大概金额，不用等收到款再对账。
回单管理是个细活。我给自己定的规矩：当天发生的业务，第二天上午10点前回单必须打印粘贴完毕。为什么定10点？因为月底对账时，回单齐全能省一上午时间。年初有个月，我出差三天，回来发现回单堆了三十多张，光粘贴就花了一下午。之后就改了流程，出差前把网银U盾交接给会计，委托她每天打印，回来我核对签字。
票据管理，今年经手了11张承兑汇票，最大一张210万。收到汇票，我第一眼看背书连续性，第二眼看印鉴清晰度，第三眼看要素完整性。6月份一张汇票，背书人盖章有点模糊，我看不太清，拍了照片发给开户行客户经理确认，对方说可能有问题，建议出具情况说明。我马上联系业务部门，让经办人写说明、附上合同复印件、发票复印件，赶在贴现窗口关闭前送到银行。办完贴现出来，后背全是汗。
印鉴和U盾，我管一部分，会计管一部分。每天下班前，印鉴箱上锁，U盾存入保险柜，跟会计互相确认。这规矩看起来死板，但有一次还真用上了。有天下班后，领导临时要查一笔账，会计已经走了，需要用她的U盾。我翻出交接记录，确认U盾在她手里，打电话让她回来一趟。要是不分人保管，她可能随手放抽屉里，那就乱套了。
8月份那次断网，到现在想起来还觉得悬。周五下午四点半，网银突然登不上，有一笔供应商货款必须当天付出去，合同写明了周五到账，逾期一天违约金三千。我第一反应是重启路由、切换备用网络，都不行。打电话给银行，说系统维护，预计两小时恢复。两小时？银行五点就下班了。
我没犹豫，抓起印鉴、身份证、付款凭证，开车往最近的网点跑。十分钟到柜台，柜员说线下汇款要填特种转账凭证，我没带这个单子。翻遍车上储物盒，想起手机里存过单子样表，之前整理应急清单时拍的。对着手机填单，柜员审核了三遍，第一遍说大小写金额不一致，第二遍说收款人账号少一位，第三遍才通过。五点二十分，资金划出。我坐在银行大厅给采购部发了条消息：款付了。采购部经理回了一句：吓死我了。
那天晚上回家，我把所有银行的柜台应急联系人、线下支付所需材料清单，打印出来贴在工位隔板上。以后谁遇到系统问题，直接按清单操作，不用现场抓瞎。
对账这件事，每个月5号前必须完成。银行对账单拿到手，逐笔勾销，做余额调节表。7月份有一笔利息收入，银行记在7月21日，我记在7月20日，差了一天。这种时间性差异，要在调节表里标注清楚，附上银行流水截屏。审计来查的时候，人家就认这个，你写清楚了他一眼看懂，省得来回解释。
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资金调度，旺季前半个月做缺口测算。今年6月，采购部要预付300万货款，账上活期资金只有180万。我提前跟银行沟通了短期流贷，利率、期限、放款时间全敲定，采购合同一签，贷款三天到账，没耽误交货。这事之后，我把主要银行的信贷产品梳理了一遍，做成对比表，哪家利率低、哪家放款快、哪家手续简单，心里有数。
流程改进，今年推动了两项。一是付款审批单，原来只有金额、事由、收款人，没有合同编号和发票号码。对账时翻合同、查发票，一票对半天。我重新设计了表格，加了这两个字段，经办人填单时顺手填上。改了之后，对一笔账从平均五分钟缩到一分钟，月底结账能提前两天完成。二是网银权限清理，拉出系统列表，跟人事核对在职状态，清理了五个离职员工的账号。人事部开始说有两个人在走交接手续，权限不能关，我跟财务经理一起开会定了规矩：离职手续办到财务这一关，必须同步注销网银权限，否则不予签字。
三个控制点我盯得最紧。收支两条线，收进来的现金当天缴存银行，哪怕下午四点半收到款，也得跑一趟，不坐支。大额支付提前报备，超过50万的付款，提前一天跟银行预约，确保头寸充足。空白凭证管理，支票、收据、汇票按顺序号使用，作废联全部归档，一张不丢。今年全年资金收付准确率100%，银行对账及时率100%，票据管理零差错。
说句实在话，出纳这活儿没什么惊天动地的，就是每天跟数字、凭证、印鉴打交道。忙的时候一天七八十笔付款，盯着屏幕不敢眨。闲的时候也不松劲，整理档案、核对旧账、研究网银新功能。账实相符不是喊出来的，是一笔一笔卡出来的。一笔款对不上，可能是小数点后两位的利息差异，也可能是几十万的大额差错。不管大小，追到底、理清楚，不留糊涂账。
明年公司要上新财务系统，我已经跟软件公司要了测试账号，准备下个月开始自己先跑一遍流程，把数据迁移、权限设置、流程测试摸清楚。银行那边，有两家开了免手续费政策，明年争取谈下来，一年能省万把块。出纳这碗饭，端得稳不稳，就看手上的活细不细。
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